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新華投資連結保險2011上半年度報告


新華人壽保險股份有限公司投資連結保險投資賬戶2011上半年度報告

發布時間:2011-10-08    來源:新華保險

第一部分 公司概況

公司法定名稱:新華人壽保險股份有限公司

公司法定英文名稱:NEW CHINA LIFE INSURANCE CO.,LTD.

中文縮寫:新華保險

法定代表人:康典

公司注冊地:北京市延慶縣湖南東路1號

經營范圍:人民幣、外幣的人身保險(包括各類人壽保險、健康保險、意外傷害保險);為境內外的保險機構代理保險、檢驗、理賠等業務;保險咨詢;依照有關法規從事資金運用;一般經營項目:無。

經營區域:北京、天津、上海、重慶、黑龍江、吉林、遼寧、山東、河北、河南、安徽、江蘇、浙江、湖北、湖南、江西、福建、廣東、廣西、海南、云南、四川、貴州、寧夏、山西、陜西、甘肅、青海、內蒙古、新疆、大連、寧波、青島、廈門。

客服電話和投訴電話:95567

聯系方式:北京市朝陽區建國門外大街甲12號新華保險大廈  郵編:100022

第二部分 公司經營狀況

新華保險全稱“新華人壽保險股份有限公司”,成立于1996年9月,是一家全國性大型保險公司,經營的產品體系涵蓋傳統保障型產品和新型人身保險產品。公司主要股東為中央匯金投資有限責任公司、寶鋼集團有限公司、蘇黎世保險公司。新華保險旗下控股新華資產管理股份有限公司。

截至2011年6月30日,新華保險擁有強大的壽險銷售人員隊伍及2萬余名內勤管理員工,全國各級分支機構1400多個,服務的客戶數量約2500萬左右。多年來,新華保險一直以強大的實力和服務能力為客戶提供全面、優質的風險保障和理財服務。

根據保監會網站公開數據,新華保險2010年度規模保費收入突破930億元,同比增長約40%(未按照2號會計準則統計并未經過審計的數據),名列壽險市場前三。在保證業務品質、全面控制風險的前提下,公司綜合競爭能力和可持續發展能力不斷增強,力爭股東、客戶和員工利益的穩定增長。

公司以獨具特色的產品體系贏得穩固市場地位。針對客戶的不同需求,公司建立了完善的產品體系,涵蓋傳統保障型產品和新型人身保險產品,并形成了獨特的“增額文化”。同時,公司以不斷完善的專業化服務贏得廣大客戶的信任和支持。公司建立了包括一站式綜合服務柜臺、95567呼叫服務中心、新華保險網站、續期和客戶服務專員等多元化的、完善的服務平臺,并不斷改善技術支持和服務措施,致力于為客戶提供更優良的服務。公司標準化客戶服務中心基本覆蓋全國所有分支機構,電話中心為全國數千萬客戶提供全年無休的專業咨詢服務,并實現全國集中報案和在線基本信息變更、在線補發分紅報告、報案保全手續短信告知等服務功能。另外,公司還不斷創新服務手段,完善網站服務功能、短信渠道通知和慰問服務等電子化服務舉措,提高服務的便利程度。“保單一號通”、“保單無障礙遷移”、“保全免填單服務”、“保全失單保障”等創新服務舉措簡化了業務流程,提高了服務效率;異地賠付全國通賠、理賠款提前支付以及小額簡易快速理賠等理賠新舉措,使公司的理賠服務更為透明和完善;“全球化人身風險服務管理方案”使公司各層級客戶均能享受到如影隨行的緊急救援服務;“一生溫暖,五星守候”的理賠星級標準管理模式,確保每一位新華客戶享受到酒店式精細化專業理賠服務;專家預約掛號、導醫導診和客戶服務節系列活動等附加值服務體系的建立將使每一位客戶感受到公司特別的關愛。

“以人為本,回饋社會”是公司自成立以來的傳統。15年來,公司在捐資助學、扶危濟困、健康醫療、環境保護、體育事業等方面投入大量財力物力,為建設和諧社會努力踐行企業公民責任。公司近年公益慈善事業的關注重點在于改善貧困地區百姓的生存環境,關注少年兒童教育和巨災捐贈。2006年以來,向甘肅、內蒙等嚴重缺水地區捐款1000萬元,建設1萬口“母親水窖”,受益戶數為11333戶,受益人口達53421人。2007年在四川省16個地市捐資興建100所“新華保險——四川留守學生之家”,給農民工“留守”在家的孩子帶來關愛。2008年,南方雨雪冰凍災害和“5•12”汶川地震中,公司第一時間反應,除尋找客戶和快速理賠之外,還捐款1500多萬元。2009年,公司對汶川災后重建的支援行動仍在繼續。2010年,在青海玉樹7.1級地震中,公司和員工向災區捐款超過600萬元。2010年,海南省遭遇了特大的自然災害,新華保險海南分公司捐款人民幣20萬元。

新華保險不斷取得的佳績,夯實了其市場地位,同時使其品牌價值的內涵得到充分體現。新華保險在2008與2009年度,連續獲得由中國證券市場研究設計中心等機構聯合頒發的 “最受信賴壽險公司”大獎;在2009年由金融時報和中國社會科學院金融研究所合推的“金龍獎”評選中,獨家獲得年度最佳中資人身壽險公司“金龍獎”;在世界品牌實驗室發布的2011年中國500最具價值品牌排行榜中,新華保險蟬聯非上市金融企業榜首;2010年9月,在一年一度的“中國企業500強”評選中,新華保險榮膺第82名,比上一年度提升了13位,蟬聯中國企業前百強。

第三部分 新華人壽保險股份有限公司投資連結保險

投資賬戶2011上半年度報告

一、新華投資連結保險投資賬戶簡介

1、賬戶名稱::“創世之約”投資連結保險投資賬戶

2、賬戶設立時間:2000年6月30日

3、賬戶特征:本賬戶為穩健平衡型,以投資單位保值、增值為投資原則。通過有效投資組合,兼顧安全性、流動性、收益性,為保險客戶創造最大的投資績效,使其在享有保險保障的同時,獲得穩健的投資收益。

4、投資范圍:本賬戶可投資于證券投資基金、股票、銀行存款、國債、金融債券、AA+級以上中央企業債券、買入返售證券以及經中國保險監督管理委員會允許投資的其它金融工具。

5、投資策略:本賬戶遵循“穩健運作、收益漸進”的投資策略。積極參與基金市場運作,把握市場機會,采取對賬戶所有人有利的積極措施,在一定范圍內調節投資于不同投資工具上的比例,從而使投資者在承受一定風險的情況下,有可能獲得較高的投資收益。

6、主要投資風險:政治、經濟及社會風險、市場風險、利率風險及信用風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

二、新華投資連結保險投資賬戶管理人報告

1、投資連結保險投資賬戶業績
截至2011年6月30日,賬戶單位賣出價為8.559139,與上年末單位賣出價9.06053相比,變動-5.53%;與賬戶初始單位賣出價1.000000相比,變動756%。各年度和2011上半年投資收益率如下:

2、投資連結保險投資賬戶估值原則

本公司對劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產或金融負債、可供出售金融資產及結構性存款等按照活躍市場標價或估值技術等方式估值。對持有至到期金融資產按照攤余成本計量。

活躍市場標價是指易于且穩定地從交易所、交易商、經紀人、行業集團、定價機構或監管機構獲得的標價,并且這些標價代表了公平交易基礎上實際并經常發生的市場交易。活躍市場應具備以下特征:1.市場內交易的對象具有同質性;2.可隨時找到自愿交易的買方和賣方;3.市場價格信息是公開的。

任何上市流通的有價證券,如果存在活躍市場標價的以其估值日在活躍市場掛牌的報價估值;估值日無交易的,以最近交易日的報價估值。如果上市流通有價證券的交易不存在活躍市場,或者市場數據不可觀測,應參照市場上存在交易活躍市場的同類型投資資產的市場價格進行定價。對于既沒有活躍市場,又沒有活躍市場的同類型投資資產市場價格的,利用理論估值模型對投資資產定價。

三、新華投資連結保險投資賬戶投資經理人工作報告

(一)2011上半年證券市場回顧

2011 年上半年,滬深股市先揚后抑,最終以小跌報收,其中上證綜指下跌 1.64%,整體表現不如之前的預期。但是從風格指數的變化來看,則與我們的預期相一致,以藍籌股為主的上證 50 指數錄得超過 0.61%的漲幅,也是唯一上漲的綜合指數;而創業板指數大跌 25.64%,跌幅最大,中小板指數也下跌了 13.17%。

分行業來看,權重藍籌板塊顯然表現出色,銀行、煤炭均錄得上漲;此外,保障房概念板塊持續獲得資金追捧,建材、鋼鐵、地產、家電等板塊也逆市出現上漲。下跌方面,則主要是中小市值板塊,如電腦、傳媒、電子、通信等板塊,電力設備板塊由于受到日本核輻射的影響,整體跌幅也相對較大。

從上半年的開放式基金整體絕對收益來看,固定收益率基金表現好于權益類基金。貨幣市場型基金是上半年唯一整體獲得絕對收益的基金類型,整體收益率1.55%,年化收益率為 3.14%。在加息周期中,受到新股破發等因素影響,債券型沒有實現正收益,凈值加權平均下跌0.81%。 權益類基金在上半年全面虧損。主要原因是緊縮性宏觀調控政策密集出臺造成市場資金短缺,以及對于經濟增速下滑的預期等因素抑制了 A 股市場做多熱情;去年漲幅較大的中小盤成長股在上半年出現大幅調整,部分基金很受影響。權益類基金中,被動型指數型基金的整體跌幅小于主動型基金。主要原因是被動指數型基金中,無論是品種還是規模來看,大盤風格基金占到絕對多數。而低估值大盤藍籌股在上半年整體表現抗跌。使得指數型基金的整體表現好于普通股票型基金和混合型基金。指數型基金凈值加權平均下跌2.30%,其中大盤風格指數型基金獲得正收益或者跌幅較小,中小盤風格指數型基金及部分主題與行業型基金跌幅較大。普通股票型凈值加權平均下跌7.94%。混合型凈值加權平均下跌7.17%。行業配置偏重去年下半年漲幅較大的科技創新和大消費類股票的權益類基金跌幅較大。QDII 基金凈值加權平均下跌1.01%,主要是在2季度受到海外主要股指調整的影響。

(二)賬戶投資回顧

新華創世之約投連賬戶在2011年保持穩健的投資策略,在上半年我們賬戶的倉位變化不大,但對組合的結構進行了適當的調整,我們更注重控制組合的風險,適當增加了一些食品飲料、機械、汽車等行業的配置比例。降低了金融、醫藥等方面的比例。在上半年中由于個別重倉品種出現了較大的下跌,影響了整體的業績,導致上半年業績不是很理想,賬戶上半年收益為-7.05%,倉位77.6%。
2011年6月末投連賬戶資產配置為基金78.55%,股票14.33%,現金類資產2.27%,債券類資產0.63%。

(三)2011下半年證券市場展望

對于下半年的市場走勢,我們認為是市場尋底的過程。認為下半年的市場機會在探底之前機會不大,對于滬綜指來說,下半年市場的總體運行區間維持在2300點至2800點之間,2600點左右為市場的中樞位置。無論是宏觀政策預期、經濟基本面、貨幣政策、資金流動性和信心等因素,均不支持A股形成向上的趨勢性行情,A股短期內仍將低位筑底,筑底成功后會有階段性反彈行情。我們對下半年市場走勢的判斷主要基于以下幾個方面:

第一,在國內外自然災害的短期擾動和翹尾因素影響下,CPI 有望在年中再創本輪通脹新高。6-7月份將是物價的拐點,此后市場對經濟下滑的擔心將超過通脹。歷史上貨幣政策的實質性轉向發生在通脹拐點前后,通脹環比下降將是政策拐點的催化劑,從時間上看,今年七、八月份緊縮政策有望趨于謹慎。在通脹回落沒有得到數據驗證之前,市場對通脹的壓力仍然難以釋懷,短期市場進入筑底階段。中國宏觀緊縮政策三季度最多只是進入穩定期、觀察期,包括,準備金率上調的頻率減少、積極的財政政策特別是保障房建設等。9月份將是當前政策放松預期的證偽期,不排除緊縮政策再加力,而就算不再進一步加力,緊縮累積效應也需要提防。下半年政策偏緊的大基調難改變,制約行情。

第二,從歷史上看,目前滬深股市的平均動態 PE 僅為 15 倍左右,處于歷史最低水準;從 PB 來看,雖然距離低點仍有些許距離,但更多的是由于新發股票較多且 PB 較高有關。即使放在全球市場,目前 A 股的估值也不能算高,基本與美股、港股處于同一水準。但上市公司由于通脹水平較高會導致盈利能力下降,同時由于宏觀經濟減速也會影響上市公司的盈利能力,市場整體的估值水平會有所下降。

第三,從流動性來看。目前市場面臨的最大利空因素無疑是對政策緊縮的擔憂,由于通脹壓力的增大,管理層無疑會采取嚴厲的措施來抑制通脹的蔓延,隨著半年末考核時間點的跨越以及 7 月中上旬央票集中到期,流動性層面的壓力在 3 季度前期將出現階段性緩解,M2 季調后環比趨勢向下,在三季度呈現一定幅度的反彈,從而給 A股市場跌深反彈創造了環境。另外,和去年 QE2推出時不同,下半年 A股市場不具備外部流動性超預期改善的條件,我們認為至少下半年不會啟動新一輪量化寬松政策,主要經濟體貨幣政策將根據實體經濟復蘇進程決定收緊的幅度。

(四)2011下半年投資策略

目前的市場環境下我們應該以觀望為主,適當重點配置適合筑底反彈行情的績優股基,同時根據市場變化可對資產配置做小幅度靈活調整。我們預計未來市場在出現探底行情后會出現一波反彈,因此可以逢低加倉,階段性買入投資價值較高的基金品種。對于股票型基金,我們認為其下半年具有較大的投資機會,雖然目前市場系統性風險還存在,未來市場走勢還不是十分樂觀,但我們認為在下半年市場會存在階段性投資機會。由于股票型基金近期均采取了調倉換股的操作策略,因此其抗風險能力有一定加強,再加上其增配了一些防御性的股票品種,因此我們有理由相信其能取得比業績基準更好的收益,而一旦市場企穩回升,存在階段性機會的話,股票型基金是一種不錯的投資選擇。

對于封閉式基金,我們看好偏股杠桿型封基在下半年會有階段性投資機會,由于我們判斷股票市場在下半年探底后,隨著政策的轉變可能會有反彈的機會。因此我們可以在市場的底部增加一些在場內交易的分級杠桿基金,由于分級杠桿基金具有放大作用,因此其進攻性是最強的。

說明:經濟運行相關數據應以官方發布的信息為準,本公司對于報告中的任何預測、展望等內容不承擔法律責任。
 

第四部分 新華人壽保險股份有限公司投資連結保險

投資賬戶2011上半年度財務報告

一、“創世之約”投資連結保險投資賬戶資產負債表
                                     (除特別標明外,金額單位為人民幣元)


   

二、“創世之約”投資連結保險投資賬戶投資損益表
                                      (除特別標明外,金額單位為人民幣元)

三、“創世之約”投資連結保險投資賬戶凈資產變動表
                                     (除特別標明外,金額單位為人民幣元)

四、“創世之約”投資連結保險投資賬戶財務報表附注

(除特別標明外,金額單位為人民幣元)

1、投資連結保險投資賬戶簡介

新華人壽保險股份有限公司(以下簡稱“本公司”)的“創世之約”投資連結保險投資賬戶(以下簡稱“本投資賬戶”)設立于2000年6月30日。本投資賬戶是依照中國保險監督管理委員會(以下簡稱“中國保監會”)頒發的《投資連結保險管理暫行辦法》以及《創世之約投資連結型個人終身壽險》和《新華創世之約投資連結保險》合約有關條款設立。

本投資賬戶的投資運作由本公司委托新華資產管理股份有限公司管理,本投資賬戶的會計核算由本公司會計部負責。本投資賬戶主要投資于銀行存款、證券投資基金、債券、股票及中國保監會允許投資的其他金融工具。

2、投資組合

本投資賬戶按照中國保監會《投資連結保險管理暫行辦法》及相關規定中有關資產組合比例的規定進行投資。
本投資賬戶可投資于證券投資基金、股票、銀行存款、國債、金融債券、AA+級以上中央企業債券、買入返售證券以及經中國保監會允許投資的其它金融工具。

3、主要稅項

本投資賬戶之證券投資收益適用營業稅,稅率為5% (2011年:5%)。

4、交易性金融資產

5、報告期末賬戶各類資產比例

 

6、報告期末股票資產中各行業股票市值及占比

 

7、報告期末債券資產中各類債券賬面余額及占比

創世之約投資連結保險投資賬戶2011年6月30日止的債券投資賬面余額為2,231,792元,占總資產的0.63%。

8、報告期末基金資產中各類基金凈值及占比

9、報告期內資產托管銀行變更情況

報告期內賬戶資產托管銀行為中國銀行和中國農業銀行,未發生變更

10、其他應收款

11、其他應付款

12、證券投資收益

13、風險保費、投資賬戶管理費和保單管理費

《創世之約投資連結型個人終身壽險》的投保人按保單規定需交納保單獲取費用、風險保費、投資賬戶管理費和保單管理費用。保單獲取費用按首次保費和后續保費的一定比例收取。風險保費為本公司對所承擔的保險責任所收取的費用。投資賬戶管理費按投保人對應的投資賬戶凈資產不超過0.1%計算。保單管理費為每月每戶16元。《新華創世之約投資連結保險》的投保人按保單規定需交納初始費用、死亡風險保費和資產管理費。初始費用為首期或續期保險費進入投資賬戶之前扣除的費用,收費標準為不超過所繳納保險費3%。死亡風險保費按投保人對應的每年賬戶價值的0.2%計算。資產管理費的收取比例為每年不超過投保人對應的賬戶價值的1.5%。

以上費用均按單位賣出價折算為單位數,從投保人的份額中扣除并加入本公司的份額中。因此,這些費用已在賬戶內部抵銷,不在投資損益表中單獨列示。


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中國新華人壽高級壽險顧問:李金鳳(女)

聯系電話:13911045479

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