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保險業盈利公司增至36家 保監會設償付能力監管部


核心提示:保監會統計數據顯示,2009年前11個月,全國保險業共實現保費收入10216億元,同比增長11.65%。雖然增長速度較2008年同期下降30個百分點,但由于2009年產壽險業分別開展了大力規范市場秩序和調整業務結構工作,勢必對保費增速產生影響,因此監管層似乎對此成績已頗感欣慰。

  12月24日,保監會宣告,全國保險業在保持保費穩定增長的同時,2009年的償付能力和盈利能力大大提高,現金充足率和承保能力也逐步增強,產險歷史性實現扭虧為盈。

  保監會一直強調的償付能力監管將在未來進一步強化。據保監會內部人士透露,中央主管部門已批準在保監會財務會計部加掛償付能力監管部,即兩塊牌子、一套人馬,“從處室職能提升到部門職能,下一步一定會增加人手,以強化償付能力監管。”該人士稱。

  盈利公司增加17家

  保監會統計數據顯示,2009年前11個月,全國保險業共實現保費收入10216億元,同比增長11.65%。雖然增長速度較2008年同期下降30個百分點,但由于2009年產壽險業分別開展了大力規范市場秩序和調整業務結構工作,勢必對保費增速產生影響,因此監管層似乎對此成績已頗感欣慰。

  保監會更希望看到的壽險業務結構向好及產險扭虧為盈局面已開始顯現。

  來自保監會的數據顯示,前11個月,人身險業務中,保障功能較強的業務占比上升13.8個百分點,新單期繳率上升6.9個百分點,穩定性和持續性增強。產險業歷史性實現扭虧為盈,保險業全行業預計利潤總額460.9億元,同比增加574.49億元。全行業盈利公司由去年同期的19家增至36家。

  一保險業資深人士表示,今年保險業發生的變化前所未有,保監會用三條線方針直接引導了市場的發展,即支持、鼓勵線;標準、規范線和不可觸碰的紅線。

  保監會辦公廳副主任蔡基譜介紹,配合執行《企業會計準則解釋第2號》,保監會調整了保費收入確認計量及最佳準備金評估標準,調整了保險業務監管費收費標準,對小額保險免收監管費,引導保險企業發展保障型、長期型業務。

  2009年,保監會先后出臺人身意外傷害保險經營標準、13381388867營銷業務標準以及資金運用方面能力與標準,根據對保險公司或資產管理公司股票投資與信用風險管理等方面的實際能力評估情況,開放相應投資渠道,并叫停部分標準能力不達標的公司的非壽險投資型產品審批和銷售。

  此外,監管層今年的檢查和處罰力度也大幅提高。

  2009年前三季度,保監會及各地保監局共對786家財險機構、661家人身險機構和397家中介機構開展現場檢查,檢查組個數和出動人數分別同比增長43.1%和38.2%,財險機構和人身險機構的檢查覆蓋率分別達到25.6%和17.3%,同比分別提高6.4和4.4個百分點。

  前三個季度,共有87位相關責任人被責令撤換,處罰違法違規機構678家次,罰款3368.6萬元。“相關部門正在研究制訂違法違規行為的責任追究制度。”蔡基譜稱。

  增設償付能力監管部

  盈利能力提高的同時,保險業的償付能力也得到改善。

  蔡基譜介紹,“到11月底,償付能力不達標公司減少為9家,并且這些目前尚不達標的公司,償付能力充足率也已明顯改善。”

  截至2009年11月底,保險資金運用余額為35565億元,較年初增長16.4%,較規模保費增速高出近5個百分點;凈資產合計3563億,較年初增加756億元,增長26.92%。

  一資深業內人士表示,“保險資金運用余額增長高于保費增長,顯示出全行業現金流更加充足,而凈資產的增加則體現了全行業風險防范能力和承保能力在大幅提高。”

  為了進一步強化償付能力監管,保監會將在財務會計部加掛償付能力監管部職能,此方案已獲中央主管部門的批準,而此前,償付能力監管的職能在財會部下設一處室執行。

  近日,保監會副主席李克穆在一論壇上表示,“保險業目前仍然重點推進償付能力監管,并正在深入研究歐洲的償付能力Ⅱ,近期還將在推進分類監管的過程中,加強信息披露,不斷提高監管效率。”

  今年,對于償付能力不達標的保險公司,保監會采取了諸多措施,包括停止批設分支機構、限制業務規模和范圍、限制高管獎金、股東分紅、資金運用范圍等措施,要求采取有效措施盡快補充資本,提高償付能力充足水平。

  保監會一內部人士透露,“金融危機爆發后,我們還開展了償付能力動態監測,根據預測情況,及時進行風險提示,督促公司按照資本實力,科學確定機構發展計劃,合理安排業務發展規模與結構,努力發展有效益、有質量的業務,減輕資本消耗。”

  在新設償付能力監管部的基礎上,保監會還將在發展改革部新設保險集團監管處,在產險部增設農業保險處,以加強保險集團和農業保險的監管。

  來源:21世紀網-《21世紀經濟報道》


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